أفضل بنك من حيث عمولة المعاملات يمكن تحديده من خلال قيمة العمولة التي يتقاضاها عن الصفقة بشكل عام وعن السهم بشكل خاص، وكلما انخفضت قيمة العمولة كلما كان البنك أفضل، ويحاول جذب العديد من العملاء لتداول الأسهم لذلك السعودية سوف نشرح بشيء من التفصيل من خلال جميع البنوك المتخصصة في تداول العمولات في المملكة.
جدول المحتويات
أفضل بنك في عمولة التداول
لا يمكن اعتبار بنك واحد فقط في المملكة العربية السعودية هو أفضل بنك من حيث عمولات التداول، لذلك سنتناول بالتفصيل بعض البنوك التي لها قيمة كبيرة في هذا المجال في النقاط التالية:
واحد- البنك السعودي الفرنسي
تتمتع بسمعة واسعة في المملكة العربية السعودية في مجال تداول الأسهم. كما يقدم العديد من المميزات التي لا يقدمها أي بنك آخر، وهو ما يجعله جذابًا للعديد من العملاء. وسننظر في هذه الميزات بشيء من التفصيل:
- لتسهيل تداول الأسهم العالمية، يتيح لك البنك فرصة شراء المحافظ بعد إنشاء حساب تداول لدى البنك.
- إنها تجعلها طريقة بسيطة لشراء أسهم الشركات ذات العلامات التجارية الكبرى دون خسارة الكثير.
- وهو يقدم تطبيقًا يمكن للعملاء تنزيله على هواتفهم المحمولة لمتابعة حالة المخزون والأسعار والإحصائيات على أساس يومي.
- بالإضافة إلى تحليل الأسهم المحلية والعالمية، يوفر لهم البنك أيضًا منصة إلكترونية تجعلهم يشعرون بالارتياح.
- وهذا يجعلهم يشعرون بالولاء للتعامل مع هذا البنك بدلاً من البنوك الأخرى.
هناك بعض الشروط التي يجب توافرها من أجل تداول الأسهم عبر البنك الفرنسي. وأهم هذه الأمور هي:
- فتح حساب استثماري لدى أحد البنوك الفرنسية.
- الحصول على محفظة الأوراق المالية.
- رقم هاتف صالح حتى يتمكن البنك من التواصل معك في حالة حدوث أي شيء أو الرغبة في التأكد من بعض الأمور.
- لا يشترط البنك دفع أي مبلغ من المال لفتح الحساب.
ورغم أن البنك يتمتع بالعديد من المزايا لعملائه، إلا أن له أيضًا بعض السلبيات، والتي سنتحدث عنها بالتفصيل أدناه:
- وتكبد البنك الفرنسي خسائر فادحة في أسهمه العام الماضي، مما أثر سلبا على العملاء، حيث انخفض بعض أرباحه وخسر بعض أموالهم.
- زيادة نسبة العمولة على عمليات شراء وبيع الأسهم التي تتم عن طريق البنك الفرنسي.
- لا يمكن للعملاء الحصول بسهولة على رقم حسابهم الاستثماري وقد تستغرق هذه العملية وقتًا طويلاً.
2- تجارة بنك الرياض
وتسعى جاهدة لتقديم العديد من الخدمات والمميزات للعملاء لإنشاء حسابات استثمارية في هذا المجال، لذا سنشرح أهم مميزاتها بشيء من التفصيل في النقاط التالية:
- ولتسهيل العديد من المعاملات، قدم بنك الرياض لعملائه تطبيقاً يمكنهم تحميله بنقرة واحدة.
- يحتوي على منصة إلكترونية يمكن من خلالها متابعة كافة الإحصائيات المتعلقة بعملية تداول الأسهم.
- تهتم بالتأكد من أن عملائها على اطلاع كاف على كافة الأخبار والبيانات المتعلقة بأسعار الأسهم والأسواق العالمية في مجال تداول الأسهم، وهو ما يحتاجه الكثير من الأشخاص الذين ليس لديهم الخبرة الكافية في هذا المجال.
- يقوم بتنفيذ جميع المعاملات المتعلقة بتداول الأسهم دون انتهاك خصوصية العميل ويقوم بذلك في وقت قصير جدًا وبجودة لا مثيل لها، مما يجعله مصدرًا جذابًا للعديد من العملاء، على عكس العديد من البنوك الأخرى.
- وبما أنه يتضمن أيضًا خدمة الرد المباشر، فإنه يحرص على الإجابة على جميع الأسئلة التي يطرحها العميل في أسرع وقت ممكن.
- يمكن شراء وبيع الأسهم في السوق الأمريكية من خلال بنك الرياض.
- يتقاضى البنك عمولات منخفضة مقارنة بالبنوك الأخرى التي تستثمر في الأسواق الأمريكية، حيث تبلغ العمولة حوالي 1.99 دولارًا أمريكيًا لكل معاملة ويتم دفع عمولة قدرها 0.019 سنتًا لكل سهم.
إلا أن شروط التداول في بنك الرياض هي كما يلي:
- يقوم العميل بإنشاء حساب تداول والتحقق من أن الحساب لا يزال يعمل.
- تأكد من حصولك على محفظة أسهم، حيث أن كافة التعاملات في سوق الأسهم العالمية تتم من خلال هذه المحفظة.
وعلى الرغم من المزايا العديدة التي يقدمها البنك لعملائه، إلا أن المشكلة الوحيدة التي يواجهها الكثير من العملاء هي أن التطبيق قد يتعرض لعطل في أي وقت أثناء عملية البيع والشراء، وهذا الوضع يؤثر سلباً على العملاء.
3- الاهلي تداول
يعمل على تداول الأسهم المحلية والعالمية حيث أنه يغطي الأسواق الرئيسية في هذا المجال بما في ذلك البورصات الأمريكية والكويتية والإماراتية وعمان والبحرين وهذا هو السبب وراء موافقة العديد من المستثمرين على شراء الأسهم. من خلال ويوفر أيضًا عددًا من الميزات:
- توفر محفظة يمكن من خلالها تنفيذ جميع المعاملات المحلية والعالمية في أسواق الأوراق المالية.
- بالإضافة إلى توفير منصة إلكترونية تحتوي على الكثير من المعلومات المتعلقة بكل ما يتعلق بالأسهم.
- قيمة الأسهم منخفضة جداً مقارنة بالبنوك الأخرى، مما يجعلها أكثر تنافسية من غيرها.
- إن امتلاك محفظة واحدة ليس أمرًا ضروريًا ولكن يمكنك تجاوز ذلك وهذا ما يجعله أفضل بنك من حيث عمولة التداول.
هناك بعض الشروط التي يفرضها البنك على عملائه من أجل إجراء المعاملات؛ هؤلاء هم:
- الحصول على حساب استثماري في البنك والتحقق من صلاحيته.
- يقوم العميل بتوقيع عقد المعاملة في أي فرع من فروع البنك أو من خلال المنصة الإلكترونية للبنك.
ننصحك بالقراءة
متى سيأتي ومن عيوب البنك المركزي التي يلاحظها الكثير من العملاء ما يلي:
- التطبيق لا يعمل بشكل جيد حيث يمكن أن يتعطل في أي وقت، مما يجعل العديد من العملاء قلقين بشأن عملية المعاملة.
- في بعض الأحيان لا يتمكن العملاء من الوصول إلى حساباتهم.
4- الراجحي المالية للتجارة
ويرى العديد من الخبراء والمحللين أن مصرف الراجحي يحتل المرتبة الأولى في عمولات التداول في المملكة العربية السعودية لما يقدمه من مزايا عديدة نستعرضها في النقاط التالية:
- يستجيب بسرعة للعملاء ويضمن أن يتم ذلك بجودة عالية.
- يجعل مصرف الراجحي السنة الأولى مجانية تمامًا للعملاء الجدد، مما يتيح لهم الاستفادة من الأسعار والتحليلات المنخفضة.
- يوفر لجميع العملاء تقارير يومية عن كافة المعاملات التجارية التي يقوم بها العملاء.
- يقدم مصرف الراجحي لعملائه تطبيقًا يمكن تنزيله بسهولة من الأجهزة المحمولة.
- يمتلك البنك منصة إلكترونية تحتوي على العديد من الأدوات لمساعدة العملاء.
- يتم إرسال إخطارات أسعار الأسهم الجديدة للعملاء.
- وهو أحد البنوك الإسلامية المشهورة في المملكة العربية السعودية حيث يتطلب عمولة بسيطة مقارنة بالبنوك الأخرى في المملكة العربية السعودية وتعادل تقريباً 0.0012 لكل عشرة آلاف.
هناك العديد من الشروط التي يجب اتباعها عند التداول في مصرف الراجحي وسنشرحها بالتفصيل فيما يلي:
- يجب الحصول على حساب استثماري من مصرف الراجحي.
- يجب أن يكون لديك محفظة لتنفيذ كافة المعاملات المتعلقة بالتداول بالعمولة.
من العيوب المحتملة للتداول على الراجحي هو أن أسعار الأسهم يتم نشرها على تطبيق الهاتف المحمول بعد مرور فترة طويلة من نشر الأسعار الجديدة في البورصات المحلية والعالمية.
5- تداول بنك الاستلام
وبما أن العمولة يتم دفعها للبنك من خلال العديد من الشركاء الوسطاء، فهو يعتبر أفضل بنك من حيث عمولات المعاملات في الأسواق المحلية أو العالمية، وسنتحدث عنها بشيء من التفصيل أدناه:
- مؤسسة سوق أبوظبي المالي.
- مؤسسة السوق المالية الكويتية.
- مؤسسة سوق دبي المالي.
- مؤسسة السوق المالية المصرية.
- سوق قطر المالي.
- مؤسسة سوق ناسداك دبي.
- مؤسسة سوق عمان المالي.
- السوق الأمريكية.
- السوق السعودي.
التجارة الإلكترونية
وفي ضوء تحديد البنك الأفضل لعمولة التداول، يجب أن ندرك أن التداول الإلكتروني يتم عن طريق تحميل تطبيق على الهاتف المحمول كما يلي:
- قم بتنزيل تطبيق تداول الأسهم على أجهزة iPhone بالنقر فوق هذا.
- قم بتنزيل تطبيق تداول الأسهم على أجهزة Android بالنقر فوق هذا.
هناك العديد من مميزات التداول الإلكتروني التي تجعل الكثير من العملاء يوافقون على تحميل التطبيق، لذا سنتناول هذه المزايا بالتفصيل في النقاط التالية:
- لا يوجد حد أدنى لتلقي أي خدمة.
- يتم الرد على العملاء بسرعة ولا توجد أي تعقيدات في استخدام التطبيق.
- يقوم التطبيق تلقائيًا بمعالجة جميع عمليات تداول الأسهم الداخلة والخارجة من حساب التداول الخاص بالعملاء.
- من الممكن وضع أمر للتداول خلال الساعة.
- يقوم التطبيق بعرض آخر المعاملات التي تمت من خلال المحفظة المالية.
- يتم تقديم الطلبات عبر الإنترنت بعد التحقق من سعر السهم وتتم العملية تلقائيًا.
- قد يتم تعديل بعض الأوامر التي لم يتم تنفيذها بعد.
- توفر كل ما هو جديد في الأسواق المحلية والعالمية من حيث السعر والطلبات المقدمة.
- وصف الوضع الحالي بشيء من التفصيل.
رسوم التجارة الإلكترونية
وفي إطار معرفة أفضل بنك لعمولات التداول، يجب أن ندرك أن الرسوم المدفوعة تنقسم إلى نوعين على النحو التالي:
- رسوم التسجيل: وتبلغ قيمته حوالي 5 دنانير كويتية.
- عمولات التداول: ويمكن شرح عمولات التداول في السوق الرسمي على النحو التالي:
- تبلغ نسبة العمولة في السوق الأول حوالي 10% والحد الأدنى للقيمة حوالي 250 فلساً.
- ويقدر معدل العمولة في السوق الرئيسي بحوالي 15% والحد الأدنى لقيمته حوالي 250 فلساً.
- وفي سوق المزادات تصل نسبة العمولة إلى 30% وقيمة العمولة لا تقل عن 250 فلساً.
يمكن العثور بسهولة على أفضل بنك لعمولات التداول، ولكن قبل فتح حساب استثماري لدى البنك، عليك أن تعرف مسبقًا الرسوم والعمولات التي يفرضها البنك على المعاملات.