اكتشف القيمة الحقيقية للعقارات والكماليات والأسهم وحتى العملات الافتراضية
لقد حذرت متابعي برنامجنا من أن العقارات في حالة ركود ، وكما يعلم الجميع ، هناك نهاية لكل شيء ، ورغم أن الكثير من الناس قد شكروني إلا أن هناك أشخاص أرسلوا لي رسائل غاضبة ، “هل تريدني أن أفلس؟” يجب أن يرى القراء الغاضبون ما قاله وارن بافيت “لسبب ما ، يأخذ الناس إشاراتهم من تحركات الأسعار أكثر من قيمة الأشياء”. أتفق معه ، لكن اتباع النصيحة على ما يبدو قد يكون أصعب مما كنت أتوقع.
جدول المحتويات
ما الذي غير وجهة نظري؟
من الواضح أن أسعار العقارات آخذة في الارتفاع ، فلماذا بدأت هذا المقال بعنوان “كيفية تحديد القيمة الحقيقية للعقار”؟ لأنني قابلت جيسون هارتمان وغيرت رأيي تمامًا. تحتوي هذه المقالة على رسالة مهمة إذا كنت تتداول عقارات أو ذهب أو أسهم أو عملات افتراضية أو غيرها. تجيب هذه الرسالة على سؤال بسيط ولكن الإجابة صعبة “ما هي القيمة الحقيقية لذلك الشيء؟ ما هو سعره الحقيقي؟
تكمن المشكلة في اقتصادنا في أننا لا نستطيع قياس قيمته الحقيقية ، لذلك يبدأ الأمر بالارتباك بشأن التضخم ، وأنا كبير في السن لدرجة أنني أتذكر الأيام التي كانت فيها معدلات تضخم حقيقية ، حيث تحدد القيمة الحقيقية لشيء ما من خلال النظر إلى السعر الحالي لشيء ما ومقارنته بالأسعار القديمة ، بما في ذلك الزيادة في التضخم ، ولكن التضخم اليوم أصبح رقمًا يتحكم فيه السياسيون ، لذا اسأل نفسك ، “ما هو التضخم وماذا يعني التضخم؟”
كيف تعرف أن معدل التضخم المعلن ليس حقيقيا بل تم التلاعب به؟ وكيف ستحدد القيمة الحقيقية لشيء ما إذا كنت لا تستطيع استخدام معدلات التضخم؟
ما هي مشكلة الرقم القياسي لأسعار المستهلك؟
يوجد مؤشر لأسعار المستهلك ، لكن هذا الرقم تحت سيطرة البنك المركزي بالكامل ، يغيرونه حسب رغباتهم ولا أحد يتحدث عنه ، لكن المشكلة أن هذا الرقم مهم للغاية لأنه يقاس بتكلفة المعيشة.
إذا ارتفع مؤشر أسعار المستهلك ، فهناك العديد من الأشياء التي سترتفع الأسعار لتتناسب مع مؤشر أسعار المستهلك ، والعكس يحدث عندما ينخفض مؤشر أسعار المستهلك ، ولم أر في حياتي فترة أكثر إرباكًا من وقتنا الحالي في العمل.
التحكم ليس شيئًا جديدًا في حياتنا ، حيث يتم التحكم في كل شيء بواسطة قوة خفية. نحن نبحث دائمًا عن الحقيقة وراء شيء ما أو ما هو حقيقي ولكنه أصبح شبه مستحيل لأن كل شيء مزيف وأصبح كل شيء خدعة.لا تكمن المشكلة في اكتشاف ما هو حقيقي وما هو مزيف ، بل في معرفة ما يمكنك قوله دون أن تتم إزالته من منصات معينة.
ماذا سيفرض فيسبوك ويوتيوب وتويتر الرقابة؟ وماذا سيسمحون؟ وهكذا ، أصبح جيسون هارتمان ، المؤسس والرئيس التنفيذي لشركة هارتمان ميديا ومؤسسة هارتمان ، شخصًا مهمًا للغاية اليوم من خلال إنشاء مؤشر هارتمان المقارن كبديل لمؤشر أسعار المستهلك.
وظيفة جيسون والمؤشر المعياري الذي أنشأه هو تحديد القيمة الحقيقية لشيء ما ، حتى في بيئتنا الخاصة بالسيطرة والمراقبة. تراقب شركات التكنولوجيا الكبرى جميع الأشخاص ، لذلك لم يعد من الممكن قول الحقيقة. كان الأمر كما قال جورج أورويل في كتابه “1984” إنه وقت محبط ومقلق لأسباب مختلفة ، لكنه عالم مليء بالبيانات.
قوة البيانات الحقيقية
لماذا البيانات مهمة؟ لأنه ، كما يقول جيسون “بدون بيانات حقيقية ، فشلت الشيوعية والاشتراكية عبر التاريخ وعندما حاول شخص ما في جميع أنحاء العالم تنفيذها لأنه ليس لديه بيانات حقيقية عن مؤشرات الأسعار ، لأن مؤشرات الأسعار تحمل ثروة من البيانات بداخلها.”
كل شيء في سوق السلع والخدمات له سعر ، وهذا السعر تحدده الأسواق الحرة أو الأسواق شبه الحرة في حالة أمريكا ، ومن المهم قراءة القسم التالي مع التركيز ، حيث يشرح الأسئلة التي يطرحها جايسون وكيف يستخدم البيانات التي يحصل عليها.
عندما يستخدم Jason مؤشرات الأسعار وجميع البيانات التي يحملها ، مثل السعر الحالي للذهب ، والسعر الحالي للنفط ، والسعر الحالي للبيتكوين ، والسعر الحالي للدولار بالنسبة للعملات الأخرى ، ويجمع 40 من هذه السلع والخدمات والكماليات في قائمة ، يمكنه مقارنة تلك القائمة بأسعار العقارات.
إذا كانت الحسابات صحيحة ، يمكن لمؤشر هارتمان للمقارنة تقليل المخاطر أو تنبيه الشخص الذي يستخدمها لفرصة ربح. عندما بدأنا أنا وكيم الاستثمار لأول مرة ، سألنا ، “إذا كنت تطلب من نفسك الإيجار للعيش في منزلك ، فما الذي تريده بنفسك؟” كنا أيضًا نستكشف قيم الإيجار في مناطق مختلفة.
عندما اشترينا منزلنا الأول ، كان على كيم أن يذهب إلى مخزوننا من الذهب لأننا لم يكن لدينا دولار واحد ، وكنا نشتري منزلنا الخاص في بورتلاند ، وأخبرنا المُقرض أنه يطلب 23000 دولار الآن لأن ائتماننا كان سيئًا للغاية لدرجة أنه انتهز الفرصة ، لذلك ذهبنا إلى تاجر المعادن لشراء السبائك الفضية في أكياس البقالة وحصلنا على 23000 دولار.
قال الجميع من حولنا إنها فكرة جيدة لأن أسعار العقارات في ارتفاع مستمر ولكن هذا بالتأكيد ليس صحيحًا لأن ركود أسعار العقارات في عام 2008 أثبت لنا ذلك ولكن الناس ما زالوا يقولون ذلك طوال الوقت ولهذا السبب أحببت فكرة هذا المؤشر.
في الوقت الحالي ، يقول الجميع أن أسعار العقارات في ارتفاع ، لكن مؤشر جيسون يوضح أن هذا قد لا يكون صحيحًا.عندما يقارن مؤشر هارتمان أسعار العقارات مع أسعار السلع والخدمات ، نكتشف حالة العقارات ونحصل على البيانات وليس الآراء.
إذا قارنت أسعار العقارات بهذه الكماليات والخدمات ، يمكنك تحديد الكثير ، لذلك لنأخذ الذهب كمثال
قيمة مقارنة بالذهب
إذا نظرت إلى عام 1970 ، عندما كان الدولار مرتبطًا بالذهب ، قبل أن يفصل نيكسون العملة عن الذهب ، سترى أن متوسط تكلفة المنزل 22 ألف دولار ، وكان الذهب 35 دولارًا في ذلك الوقت.
اليوم يبلغ متوسط سعر المنزل حوالي 348000 حسب مؤشر تحديد الأسعار ، واليوم يقترب سعر الذهب من 1800 دولار ، وإذا أراد شراء هذا المنزل اليوم سيحتاج فقط إلى 5.5 كيلو من الذهب ، وأود أن أقول إن سعر المنازل اليوم أقل من ثلث ما كان عليه في عام 1970 ، حيث أصبح سعر الذهب أرخص.
ولكن ما الذي يكسبه الشخص العادي من هذا؟ ماذا يمكنه أن يفعل بهذه المعلومات؟ عندما نسأل جايسون هذه الأسئلة ، يجيب
“هناك شيئان يحددان قيمة شيء ما في السوق ، العرض والطلب. إذا كان هناك شيء نادر ، فلديه قيمة أعلى ، لذلك إذا كان مفيدًا ، فلديه قيمة أعلى. الذهب نادر وله قيمة لأن الناس تعاملوا معه كعملة على مدار 5000 عام الماضية. إذا قمت بتخزين ثروتك بالذهب بدلاً من الدولار ، فأنت في وضع أفضل الآن لأن قوة الدولار انخفضت كثيرًا ، والذهب قد احتفظ بقيمته.
“وبفضل مؤشر هارتمان المعياري الذي اخترعته ، قد تكتشف الآن أن شراء منزل بالذهب أرخص ، ولكنه أغلى إذا اشتريته بالدولار ، لذا فإن هذه المقالة تجيب على السؤال عن كيفية اختيار تخزين ثروتي. السؤال التالي ماذا سيحدث للأسواق؟ هل الأسعار ترتفع؟ الأسواق أغلى ثمناً لمن ينظرون إلى السوق من حيث الدولار فقط ، ولكن إذا قارنت الأسعار مع الكماليات الأخرى ، يمكنك القول إن الأسواق قد خفضت أسعارها لأن الوضع يتغير اعتمادًا على الكماليات التي تقارن بها السوق “.
مؤشر سوق النفط هارتمان
هل يمكننا تطبيق نفس الفكرة على النفط الذي تتقلب أسعاره؟
هذا ممكن ، كما يقول جيسون ، لأنك إذا نظرت إلى تقلبات الأسعار هذه على مدى فترة طويلة من الزمن ، فإنها تتوقف عند حد معين والسعر مناسب ، لذلك لا يمكنك مقارنة شيء برفاهية أخرى.
لكن الجميع يقارن أسعار العقارات بالدولار ، هذا كل ما يفعلونه ، لكن لماذا لا تقارنه بمجموعة من الكماليات التي يحتاجها كل شخص؟ الآن النفط ، الذي أصبح أهم رفاهية في العالم ، يحكم العالم.
في عام 1970 كان النفط 3 دولارات للبرميل ، وقلت سابقًا أنه في تلك الأيام كان متوسط سعر المنزل 22000 دولار ، لذلك استغرق الأمر حوالي 6700 برميل لشراء منزل ، ولكن اليوم متوسط سعر المنزل هو 348000 ، وبرميل النفط يكلف 75 دولارًا ، لذلك تحتاج إلى 4622 برميلًا لشراء منزل ، لذلك إذا قارنت قيمتها بقيمة النفط ، فالمنازل أرخص أو ذهب.
بمعنى آخر ، إذا قمت بتوفير أموالك بالذهب بدلاً من الدولار ، فسيكون لديك وضع مالي أفضل ، هل يمكنك فهم القيمة الحقيقية للعقار الآن؟