ماذا يعني غسيل الأموال؟ ما هي آثارها على المجتمع؟ وحقيقة أن العديد من الأشخاص يواجهون بعض المصطلحات غير الشائعة اليوم يزيد من رغبتهم في معرفة ما يعنيه هذا المصطلح، وأبرزها غسيل الأموال. وهذا ما سنناقشه بالتفصيل أدناه.
جدول المحتويات
ماذا يعني غسيل الأموال؟؟
وهي إحدى أنواع الجرائم التي تحدث مع زيادة مصادر الأموال التي يتم الحصول عليها بوسائل غير مشروعة، مع تنوع طرق غسيل الأموال، والتي يمكن تعريفها أيضًا بنفس مصطلح غسيل الأموال. لقد كان لغسل الأموال تعريفات مختلفة جذبت اهتمام صناع القرار المالي والاقتصادي والسياسي.
وتنقسم هذه المفاهيم إلى مجموعتين: مفاهيم تشريعية، ومفاهيم فقهية. يتم تعريف غسيل الأموال، في أبسط صوره، على أنه عملية تحويل الأموال التي تم الحصول عليها بوسائل غير شريفة إلى أموال نظيفة يمكن استخدامها في الأنشطة العامة.
ينص تعريف غسيل الأموال في الولايات المتحدة على أن هناك محاولات تكتيكية مالية مختلفة لتوريط مصادر يتم فيها كسب الأموال من خلال وسائل غير شريفة، واستغلال أساليب الاستثمار غير القانونية، ومن ثم استثمار العائدات في مشاريع مشروعة ذات عواقب قانونية كبيرة. ثلج.
ينقسم مفهوم غسيل الأموال إلى قسمين رئيسيين، مع بعض التفاصيل الأخرى التي سنلخصها فيما يلي:
1- مفهوم القانون
وفي إطار معرفة ما يعنيه غسيل الأموال؟ ونوضح أن المفهوم القانوني ينقسم إلى عدة جوانب يمكن مناقشتها على النحو التالي:
- موضوعغسيل الأموال هو فن استخدام كافة الأساليب والوسائل الشرعية والقانونية التي تقبل من خلالها البنوك والمؤسسات المالية الدولية التحويلات المالية وإيداع الأموال التي يتم الحصول عليها بطريقة إجرامية، وبالتالي توفير الضمانات الكافية لهذه الأموال.
- هدفويهدف إلى تسهيل عمليات السرقة والوصول القانوني والاستحواذ على الأموال المتضررة من جرائم مثل غسيل الأموال والاتجار بالأسلحة والمخدرات، وكذلك الاستثمار والنشاط الاقتصادي، في العديد من مجالات النشاط المحلي والدولي. التخلص من مصادر التلوث.
- طبيعة: غسيل الأموال جريمة يمكن التفاوض عليها بين المناطق والدول وهي أيضًا ثانوية أي لا توجد جريمة سابقة.
2- مفهوم التشريع
ناقشنا أيضًا معنى غسيل الأموال. ويمكن القول إن مفهوم التشريع يقتصر على عرض الآراء التشريعية المختلفة في الدول الغربية والعربية، بالإضافة إلى التعريفات التي تقوم عليها وفقا للاتفاقيات الإقليمية والدولية، وسنوضح أهم المفاهيم على النحو التالي:
- مفهوم التشريع الفرنسي: وهذا مجرد شهادة كاذبة على الأموال الناتجة عن جنحة أو جناية، وبالتالي الحصول على منفعة غير مباشرة أو مباشرة.
- مفاهيم التشريع المصري: الأفعال التي تنطوي على حيازة أو حيازة أو التصرف في أو إدارة أو تبادل أو إيداع أو إيداع أو تحويل أو تحويل الأموال المتحصلة من الجريمة، أو إخفاء طبيعتها أو مكانها أو مصدرها، أو منع وصولها إلى المسؤولين عن الجريمة.
- مفهوم ميثاق الأمم المتحدة: إخفاء حقيقة تدفق الأموال أو مصدرها أو حقوقها أو ملكيتها وتقديم المعلومات التي تشير إلى أن مصدرها من جريمة محددة.
- اتفاقية مجلس أوروباوهي اتفاقية وقعها المجلس الأوروبي عام 1990، وحرص بموجبها على مكافحة غسيل الأموال بكافة الوسائل والوسائل، والتزمت جميع الدول الأعضاء بتجريم غسيل الأموال.
أركان جريمة غسل الأموال
هل تستمرين في الحديث عن معنى غسيل الأموال؟ ويمكن القول أن غسيل الأموال يقوم على ركنين أساسيين سنعرضهما في السطور التالية:
ننصحك بالقراءة
1- الأساس المادي
إن العنصر الذي يؤدي إلى جميع إجراءات التنفيذ الخاصة بالجريمة، والذي يتم فيه انتهاك جميع المصالح التي يحميها القانون، وما إذا كانت هناك عناصر مادية في الجريمة، هو الشرط الأساسي لتحديد ما إذا كانت الجريمة قد وقعت أم لا، هو مسألة يجب أن تؤخذ بعين الاعتبار. ويتحقق قانون غسل الأموال في العراق من أركان الجريمة من خلال إجراءات مختلفة، أبرزها من خلال:
- السيطرة على عملية مالية تعتمد على عائدات الأنشطة غير المشروعة.
- يتم إرسال أو تحويل الأموال الناتجة عن الأنشطة غير الشريفة.
- توفير الحماية والأمن للأشخاص الذين يشاركون في مشاريع وأنشطة غير قانونية حتى لا يتعرضوا للمساءلة القانونية.
2- العمود الأخلاقي
والمقصود هنا هو أن الشخص يعتمد أسلوب القصد الإجرامي في عملية غسل الأموال، وبالتالي يعرف بالضبط كيف سيتم تنفيذ الأعمال غير المشروعة ويتوقع جميع آثارها وعواقبها.
ويسمى هذا المنهج في القانون الجنائي بنظرية الإرادة ونظرية المعرفة؛ وهذا يعني أن الفرد واعي بما يفعله من أعمال غير مشروعة، ويدرك عواقبها، إلا أن إرادته تدفعه إلى ارتكاب الجريمة. بي تي.
أبرز الآثار الاقتصادية لغسل الأموال
ماذا يعني غسيل الأموال في سياق عرضنا؟ وسنتناول بالحديث عن النتائج السلبية الناتجة عن هذه العمليات والتي تؤثر بشكل كبير على المجتمع بشكل عام وعلى الأوضاع الاقتصادية بشكل خاص، وتهدد وتعرقل استقرار اقتصاد البلاد، وأهم آثارها ما يلي:
- تأثير المناخ المحلي والدولي على الاستثمار بسبب المنافسة غير المتكافئة بين المستثمرين الأجانب والمحليين؛ ويؤثر ذلك على أسعار الفائدة وأسعار الصرف وتدفقات رأس المال، وله آثار سلبية على طبيعة استقرار الأسواق المالية العالمية وموثوقية الأسواق المالية. السياسات الاقتصادية.
- ولا يمكن اتخاذ قرارات اقتصادية صحيحة لأن هذه القرارات مبنية على إحصائيات غير صحيحة فيما يتعلق بمعدل الدخل القومي.
- إن اتساع الفجوة بين الدخل القومي الحقيقي والرسمي يؤدي إلى قصور في إعداد ووضع خطط التنمية الاقتصادية والاجتماعية.
- ويؤدي التدهور في طبيعة الاستهلاك والإنفاق إلى خسارة الأموال المدخرة لعملية الاستثمار، مما يؤدي إلى عمليات تحرم النشاط الاقتصادي والاستثمارات المفيدة.
تاريخ موجز لغسيل الأموال
لقد أجبنا أيضًا على سؤال ما هو غسيل الأموال. سيكون من الأفضل التعرف أكثر على بداية ظاهرة غسيل الأموال، فمن المؤكد أنك تتساءل كيف تشكلت هذه الأفكار وكيف سيتم تنفيذها، وهنا يمكننا سرد أهم ما ذكره التاريخ مع النقاط التالية:
- غسيل الأموال جريمة معروفة منذ القدم، وقد ارتكبت أول جريمة غسيل أموال في عام 1932 على يد مجرم بولندي قام، باستخدام الوسائل الحديثة، بتصدير أموال بطريقة غير مشروعة إلى خارج الولايات المتحدة على أساس قروض غير موثقة وأودعها في البنوك السويسرية. في الواقع.
- لقد ولد اسم غسيل الأموال لأول مرة في أمريكا عام 1973، حيث شملت الكارثة قائمة الأسماء التي أطلق عليها اسم ووترجيت في انتخابات نيكسون الرئاسية، وفي هذه الانتخابات تم جمع مبلغ كبير من أموال التبرعات المتعلقة بهذه العملية. وتم استغلالها في ممارسة أنشطة غسيل الأموال في ذلك الوقت.
- كانت هناك شائعات بأن السبب في ذلك هو أن أحد رجال العصابات الأمريكيين اشترى مغسلة حيث يخلط الأموال التي يدفعها العملاء مقابل غسيل أموالهم مع الأموال التي يكسبها من تجارة المخدرات ويودع الأموال المغسولة والمختلطة في أحد البنوك. ومن هنا جاءت فكرة غسيل الأموال.
- وهناك رأي آخر مفاده أن ظاهرة غسيل الأموال نشأت في سبعينيات القرن العشرين الميلادي، عندما اكتشفت شرطة مكافحة المخدرات وجود تجار يأخذون العملات المعدنية والورقية من العملاء الذين يبيعون لهم المخدرات. الطرق الكيميائية أو البخارية.
ويتم ذلك للقضاء على الملوثات التجارية قبل إيداعها في البنوك، كما لوحظ أن نسبة الأعمال غير القانونية المودعة في البنوك المصرفية السويسرية قد زادت منذ الثمانينات.
تعتبر عمليات غسيل الأموال من الجرائم الخطيرة التي يعاقب عليها القانون لما لها من تأثير وعواقب على اقتصاد البلاد، ولذلك تحرص مختلف الدول وتبذل جهوداً مكثفة لرصد هذه العمليات والقضاء عليها حفاظاً على أمن وسلامة البلاد. الناس.