ما هي نسبة الربح في صناديق الاستثمار المشتركة، وهي من أكثر الأسئلة التي يطرحها المستثمرون، حيث ينظر إليها على أنها من الأشياء التي لها عوائد مالية كبيرة للمستثمرين، فضلا عن كونها متنوعة بما يكفي ليختارها كل مستثمر. صندوق الاستثمار المشترك مناسب له، لذلك دعونا نعرف ذلك من خلال الموقع.
جدول المحتويات
نسبة الربح في صناديق الاستثمار
يمكن القول أن صناديق الاستثمار هي قدر كبير من الأموال يملكها العديد من المستثمرين ويديرها بعض الخبراء ذوي نطاق استثماري مرتفع.
يتم اتخاذ القرارات المتعلقة بصناديق الاستثمار من قبل مديرين من ذوي الخبرة في الاستثمار، فيما يتعلق بشراء وبيع جميع أنواع الأوراق المالية مثل الأسهم والسندات، ولا تساهم هذه القرارات في توفير عوائد أعلى للصناديق فحسب، بل تساهم أيضًا في القضاء على المخاطر. المخاطر الناشئة عنها. الأموال منخفضة.
لا يمكن تحديد نسبة الربح الذي يمكن الحصول عليه من صناديق الاستثمار أو مقدار الربح الذي يمكن الحصول عليه منها، ولكن من الممكن تقدير نسبة الربح الذي سيتم الحصول عليه من ذلك الاستثمار ويمكننا القول أن النسبة الربح يتراوح بين 7 و 7 بالمائة. % إلى 12% ويمكن تحقيق هذه النسبة إذا: كان العميل:
- دفع أي رسوم ومصاريف إدارية تتقاضاها صناديق الاستثمار المشتركة، حيث يجب على صناديق الاستثمار المشتركة أن تنفق الكثير لكسب أرباح عالية.
- تعرف على معدل الضريبة الذي تفرضه الحكومة على هذه الصناديق المشتركة.
- التأكد من حصول العميل على ربح قدره 75% من إجمالي العمولة الناتجة من أموال حسابات التداول قبل إيداع أمواله في هذه الحسابات.
- التأكد من قيام البنك وصندوق حماية المستثمر بتعويض العملاء في حالة خسارة الأموال في صناديقهم الاستثمارية.
نسبة أرباح صناديق الاستثمار في البنوك
ورغم أن نسبة الربح في صناديق الاستثمار تختلف من بنك لآخر حسب الاستراتيجية التي ينفذها كل بنك في صناديق الاستثمار، إلا أن نسبة ربح هذه الصناديق في بعض البنوك هي كما يلي:
البنك الزراعي
ويسمى الصندوق الاستثماري بالبنك الوفاق، وارتفعت نسبة شهادة الاستثمار إلى 1.3 بالمئة، أي ما يقرب من 13.32 جنيه مصري لكل شهادة استثمار.
وارتفعت نسبة الربح المتحصل عليها من هذه الأموال التابعة لبنك زراعات إلى 92 بالمئة، أي ما يقارب 256.13 ليرة مصرية.
بنك كريدي أجريكول
وهو من البنوك التي اكتسبت شهرة كبيرة في مصر، حيث وصلت نسبة الربح من الاستثمار إلى 1.14% أي ما يقرب من 194.14 جنيه مصري لشهادة الاستثمار الواحدة.
ومكن المستثمر أرباح البنك من الوصول إلى 0.185% أي ما يقارب 1,099.56 جنيه مصري.
بنك القاهرة
وارتفع الربح على الصناديق الاستثمارية للبنك إلى 1.7 في المائة، أي نحو 110.22 جنيه مصري للوثيقة الواحدة.
بنك مصر
وبلغت نسبة الزيادة في أرباح الصناديق الاستثمارية بالبنك 1.01%، أي ما يقرب من 191.23 جنيهًا مصريًا لكل وثيقة استثمارية.
وارتفعت قيمة الأرباح التراكمية لصندوق مصر بنسبة 0.3% بما يقارب 503.95 جنيه مصري لكل شهادة استثمار.
البنك العربي الأفريقي
وبلغت نسبة أرباح صناديق الاستثمار في هذا البنك 318.87 جنيه مصري لكل وثيقة استثمارية؛ كما بلغت نسبة الربح من الوثيقة الاستثمارية 0.09%، أي ما يقارب 14.85 لكل وثيقة استثمارية.
البنك التجاري الدولي
وبلغت نسبة أرباح صناديق الاستثمار في هذا البنك 0.14%، أي ما يقرب من 165.09 جنيه مصري لكل وثيقة استثمارية.
بالإضافة إلى ذلك، فإن نسبة الربح التي يحققها صندوق الاستثمار ثابتة عند 0.197%، أي ما يقارب 334.46 لكل شهادة استثمار.
بنك البركة
تسمى الصناديق الاستثمارية بالبنك متوازنة، وقد بلغت نسبة الربح منها 0.8%، أي حوالي 92.66 جنيه مصري لكل وثيقة استثمارية.
بنك قناة السويس
ووصلت نسبة الأرباح من الصناديق الاستثمارية للبنك الآن إلى 1.8% أي ما يقرب من 13.1 جنيه مصري لكل وثيقة استثمارية.
البنك الأهلي المصري
ومن مميزات هذا البنك أنه يحمي أموال كافة المستثمرين ويقلل التعرض للخسائر ويحاول زيادة نسبة الربح من خلال تطبيق سياساته الخاصة.
كما يتولى المدير الذي يدير هذه الصناديق الاستثمارية كافة الأمور المتعلقة بالاستثمار من خلال الالتزام بقوانين رأس المال، وتنص هذه القوانين على ألا تتجاوز نسبة الاستثمار في الشركات 10% من المبالغ الموجودة في هذه الصناديق.
وتصل نسبة الربح التي يتم الحصول عليها من الصناديق الاستثمارية لهذا البنك في بداية كل سنة مالية إلى 0.1%، وبعد 3 أشهر من تلك السنة المالية تصل نسبة الربح إلى 6.71%.
تصل نسبة الربح المتحصل عليه من الاستثمار بعد تجاوز سنة مالية إلى 34.77%، وتصل نسبة الربح المتحصل عليه بعد تجاوز 3 سنوات مالية إلى 6.61%.
ننصحك بالقراءة
أنواع الصناديق المشتركة
أثناء البحث عن أنواع صناديق الاستثمار المشتركة، وجدنا ما يلي:
صناديق الدخل الثابت
- وتسمى هذه صناديق السندات وهي تستثمر في ديون القطاعين العام والخاص.
- وتقوم بشراء العديد من الاستثمارات ذات الدخل الثابت مثل السندات الحكومية والسندات ذات العائد المرتفع والسندات الاستثمارية.
- يهدف هذا النوع من الصناديق إلى جمع الأموال بشكل منتظم داخل الصندوق بناءً على الفوائد التي يحققها الصندوق.
صناديق الأسهم
- وهو أحد أكثر أنواع صناديق الاستثمار المشتركة تقلبًا وتغيرًا، حيث تتقلب أسعاره دائمًا بين الارتفاعات والانخفاضات في فترة زمنية قصيرة.
- ويختلف هذا الصندوق للأفضل مقارنة بصناديق الاستثمار الأخرى لأنه يعتمد على النتائج المتعلقة بمستقبل الشركات وحصصها السوقية.
- مما يجعل إيرادات الشركات وأرباحها مرتفعة، مما يؤدي إلى زيادة نسبة أرباح المستثمرين.
- كما أنها تعتمد بشكل كبير على التداول الاستثماري ولا علاقة بينه وبين ملكية شركات القطاع الخاص.
تمويل لسوق المال
- ويتميز هذا النوع من الصناديق الاستثمارية بانخفاض المخاطر الناتجة عن ذلك، حيث أنها تعتمد على استثمارات عالية الجودة.
- كما أنها قصيرة الأجل ويتم مصادرتها من خلال الشركات المحلية أو الحكومية.
الصناديق الدولية
- وتسمى أيضًا الصناديق العالمية أو الصناديق الأجنبية لأنها تستخدم من قبل أولئك الذين يستثمرون أموالهم خارج بلدهم.
- ويعتمد نظام استثمار هذه الصناديق على تنفيذ الاستثمار في جميع دول العالم.
- قد تجد صعوبة في كثير من الأحيان في كيفية تصنيف الأموال التي تستثمر فيها.
- وقد تؤثر العوامل السياسية، من بين عوامل أخرى، على هذه الأموال.
- قد تكون هذه الصناديق ذات مخاطر أعلى وأمان أقل من صناديق الاستثمار المحلية
الأموال المتوازنة
- والغرض من هذه الأموال هو توفير الضمانات لكل من المستثمرين ورأس المال.
- تستخدم هذه الصناديق استراتيجيات استثمارية للحصول على الدخل الثابت والعديد من الأسهم المختلفة.
- تحتوي هذه الصناديق على 60% من الأسهم و40% من الدخل الثابت للمستثمر.
- تحاول هذه الصناديق الحفاظ على التوازن في حالة الحد الأقصى لقيمة الأصول والحد الأدنى لقيمة الأصول.
الصناديق المتخصصة
ويعتبر من الصناديق التي تحتوي على أكثر فئات الصناديق تنوعا، وأغلبها الصناديق الشعبية، ويستغني عن مختلف الفئات المتوفرة في القطاع الاقتصادي.
الصناديق التي ينصب تركيزها على قطاعات اقتصادية محددة تعمل على زيادة الأرباح، ممثلة في مجالات التكنولوجيا والرعاية الصحية والمال، وهناك الأنواع التالية من هذه الصناديق:
الصناديق الاجتماعية
وتقوم هذه الصناديق باستثمارات تعتمد على شركات ذات معايير استثمارية معينة ومبادئ معينة، ولا يمكن الاستثمار من خلال شركات الكحول أو شركات الأسلحة.
الصناديق الإقليمية
وتعمل هذه الصناديق على تحقيق الاستثمار عبر مناطق محددة في بعض الدول وتتميز أيضاً بسهولة استخدامها من خلال استثمارات تعتمد على الأسهم الأجنبية لشرائها.
صناديق المؤشرات
وأهم ما يميز هذه الصناديق عن غيرها هو أنها منخفضة المخاطر وتعتمد استثماراتها على مؤشرات رقمية بالإضافة إلى الأسهم الناشئة من الأسواق المالية.
كيف تستثمر في صناديق الاستثمار المشتركة؟
بعد معرفة ما هي نسبة الربح في صناديق الاستثمار المشتركة؟ تحتاج أيضًا إلى معرفة كيفية الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة، وللاستثمار في هذه الصناديق عليك القيام بما يلي:
- بالإضافة إلى إنشاء هوية مستثمر لجميع أنواع صناديق الاستثمار، يعد فتح حساب مصرفي أمرًا إلزاميًا أيضًا.
- يجب أن تتم جميع الاستثمارات من خلال حساب مصرفي.
- قبل البدء في عملية الاستثمار، يجب عليك اختيار ما إذا كنت تريد الاستثمار في الأسهم، أو خلط الأموال، أو الاستثمار في الديون.
- عند البدء في الاستثمار من الأفضل اختيار صندوق استثمار متوازن لأنه يجمع بين الديون والأسهم لتحقيق عائد مالي كبير.
- من الضروري أن نفهم ما يدور حوله صندوق الاستثمار المشترك وأن نسعى للحصول على خبرة خبير أو مستشار مالي.
مزايا صناديق الاستثمار المشتركة
كل نوع من صناديق الاستثمار المشتركة لديه ما يميزه عن الأنواع الأخرى، ولكن هناك أيضًا بعض المزايا المشتركة، مثل:
- ويقدم فرصاً استثمارية للعديد من العملاء وفقاً للأهداف الاستثمارية لكل نوع من هذه الصناديق.
- العمل على تقليل الخسائر في حالة إفلاس الشركة أو خسارتها من خلال الاستثمار في الأوراق المالية العائدة للشركات أو المؤسسات.
- ويمكن للمستثمر استرداد قيمة المستندات التي اشتراها في أي وقت أو عند نهاية مدة استحقاق الصندوق من خلال توفير السيولة للمستثمر من خلال هذه الصناديق.
- ويمكن أيضًا بيع بعض الأسهم للمستثمرين إذا كانوا بحاجة إلى سيولة مالية.
- يمكن للمستثمر تحويل استثماره إلى صندوق آخر عندما تتغير الأهداف الاستثمارية، مما يجعل الاستثمار أكثر مرونة بالنسبة للمستثمر.
- يمكن للمستثمر اكتساب الخبرة من المستثمرين السابقين.
الفرق بين شهادات الإيداع وصناديق الاستثمار المشتركة
وبعد توضيح نسبة الربح في صناديق الاستثمار سنوضح أيضاً الفرق بين شهادات الإيداع وصناديق الاستثمار لأن هناك فرق بين كل منهما وحسابات التوفير، ونوضح هذه الفروق على النحو التالي:
- عند استثمار الأموال في صناديق الاستثمار المشتركة، فإن ذلك يعادل شراء أسهم الشركة التي يتم الاستثمار فيها.
- الهدف من صناديق الاستثمار المشتركة هو تحقيق أعلى ربح لكل مستثمر.
- تعتبر صناديق الاستثمار الأكثر شهرة في تعزيز العلاقة بين العملاء والمستثمرين الذين يرغبون في تحقيق أرباح ضخمة.
- العلاقة بين أرباح صناديق الاستثمار المشتركة والمخاطر التي تنطوي عليها هي علاقة مباشرة؛ أي أنه كلما زادت فرصة الربح، زادت المخاطر.